Fase 4 · Negociação e fechamento · Bloco 12
Documentação
Etapa do CRM: Negociação
O que dizer
A coleta acontece depois do aceite, com o credor já decidido. Mesmo assim é a etapa de maior evasão do funil, então se conduz por ligação, em blocos de dois itens, nunca com a lista inteira.
Primeiro bloco, logo após o aceite
“[Nome], como combinamos, vou precisar de dois documentos para começar: seu RG ou CNH e um comprovante de residência. Eles servem só para confirmar que você é o titular do crédito, nada além disso.
Você consegue me mandar hoje ainda pelo WhatsApp? … Perfeito. Assim que chegar, eu te aviso e já te digo qual é o próximo, que é a certidão do processo. Se preferir, eu falo direto com o seu advogado para agilizar.”
“[Nome], recebi seus documentos, obrigado. Já estão no sistema.
Falta agora [próximo documento]. Prefere que eu te ligue para explicar como pedir, ou fala direto com o seu advogado e me retorna?”
Cobrança de pendência, sempre por ligação
“[Nome], aqui é [consultor]. Está tudo pronto para emitir o seu contrato, falta só [documento].
Você já conseguiu pedir? … Quer que eu fale com o seu advogado direto para resolver isso hoje? … Combinado, te retorno assim que tiver.”
Texto vira lembrete ignorado, ligação vira ação.
Se a conferência mudar a proposta
Comunique por ligação, com explicação técnica, antes de qualquer ajuste por escrito. Foi por isso que a proposta foi apresentada como condicionada. Mudar número sem explicar destrói a confiança que a reunião construiu, e é a origem mais comum de reclamação formal nesse mercado.
Os colchetes destacados são o que você preenche: os da sua operação (consultor, empresa, prazo da análise) e os de cada conversa.
Por quê
Esta é a etapa de maior evasão do funil: pedir a lista inteira por mensagem paralisa o credor, enquanto percorrer o checklist ao vivo, dois itens por vez, destrava o envio.